קופות גמל אישיות

 
 

ניהול אישי של כספים פנסיוניםמוצר חדשני ומתקדם בשוק החיסכון הפנסיוני בישראל, ומוצר ותיק ביותר בארה"ב.contactImg-261x300

ניהול אישי של כספים פנסיונים, ובשמו המקצועי  Individual Retirement account – IRA, הינו ניהול תיק נכסים לכל לקוח בנפרד.

מה ההבדל בין הניהול הריכוזי של כספים פנסיונים לבין הניהול האישי?

בהשתייכות לקופה או קרן המתנהלת בניהול ריכוזי הכסף שלכם מנוהל יחד עם עוד אלפי אנשים השונים זה מזה בטעמים, העדפות, רמת הסיכון וטווח ההשקעה:

  • רמת השקיפות נמוכה וקשה לעקוב ולדעת באילו מניות ואג"ח הכסף מושקע.
  • אין לכם שליטה ומעורבות במה שנעשה עם הכסף שלכם.
  • בכל רגע נתון באפשרות מנהל הקופה לשנות את מדיניות ההשקעה מבלי ליידע אתכם, ובכך למעשה משתנה הרכב החיסכון שלכם ללא שיתופכם.

מנגד, בניהול אישי יש לכם אפשרות שליטה מירבית על מדיניות הניהול ועל תמהיל הנכסים:

  • בניהול אישי אופן ניהול ההשקעות מותאם לצרככם ולטעמכם, תוך התחשבות ברמת הסיכון, טווח ההשקעה וביצוע ניהול סיכונים כולל.
  • בכל רגע נתון באפשרותכם לראות את הרכב תיק ההשקעות  שלכם ולדבר ישירות עם מי שמנהל בפועל את הכסף ובכך לקבל שקט נפשי בכל הקשור לחיסכון שלך/שלכם.
  • באמצעות ה-IRA אפשר לנתב רווחי הון למסלול חיסכון פטור ממס.
  • הזכויות, הותק וההטבות של קרן ההשתלמות וקופת הגמל נשמרות בעת מעבר ל- IRA.

איך מתנהל ניהול אישי של כספים פנסיונים?

נכון להיום, ניתן לנהל בניהול אישי קרן השתלמות, קופת גמל במעמד עצמאי וקופת גמל נזילה.

בדומה לניהול תיקים, הניהול האישי של כספים פנסיוניים מתבצע בחשבון ייעודי עבור פעילות ה-IRA.

העבר עוד היום את קופת הגמל שלך לניהול אישי

לקביעת פגישת ייעוץ בנוכחות מנכ"ל החברה, ד"ר רחל שיינין, התקשרו לטלפון 03-6114222





שגיב SEO